事件回顧
農行票據業務現重大風險 涉39.15億元
農業銀行1月22日晚間公告稱，近日公司北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。同時公告稱，目前公安機關已立案偵查，同時公司正積極配合偵辦工作，加強與相關機構溝通協調，最大限度保證資金安全。[點擊詳細]
農行“39億票據變報紙”2名員工被立案
據媒體報道，事件的大致脈絡是，農行北京分行與某銀行進行銀行承兌匯票轉貼現業務，在回購到期前，銀票應存放在北京分行的保險柜里，不得轉出。但實際情況是，銀票在回購到期前，就被票據中介提前取出，與另外一家銀行進行了回購貼現交易，而資金并未回到農行北京分行的賬上，卻進入了股市。保險柜中的票據，則被換成了報紙。[點擊詳細]
背后水有多深？
“票據江湖”的灰色食物鏈
業內人士表示，此事件不僅涉及農行的內控問題，還牽涉到眾多銀行。票據市場的積弊已久，資金被從銀行套出，最終進入股市等高回報領域，正是票據掮客的拿手好戲。若不是去年的股市巨震引發“退潮”，那些“裸泳”的人可能還不會這么快被人看穿。[點擊詳細]
“同業戶”成銀行大案頻發病根
即便本該保管在保險柜中的票據被成功取出，到了票據中介手中，但為何另一家銀行可以與票據中介做兩家銀行才可以做的回購貼現交易?劉總表示，這里似乎有“同業戶”的影子，也是銀行大案頻發、資金外流的一個病根。銀行票據交易中的同業賬戶，業內稱之為“同業戶”。當市場上的票據掮客潛入，通過某種形式實際控制了利益鏈中部分銀行的“同業戶”后，銀行體系的資金就流進了掮客們的“包裝戶”。[點擊詳細]
后市影響
多家銀行收緊票據業務
部分國有銀行和股份制銀行對票據業務進行風險管控，防止出現和擴大融資風險。其中有消息稱，有銀行已下發通知要求暫停辦理鐵礦石、鋼貿、煤貿三個行業的票據貼現業務，僅辦理部分大銀行的承兌銀票的票據貼現業務。從風險控制角度考慮，部分銀行1月份已基本暫停票據業務。[點擊詳細]
銀行系統或開展大清理
“按過往情況來看，凡是金融大案所牽涉的資金違規流入股市后，金融系統都會大力清查類似資金，清查過程漫長而又痛苦，也令相關資金猶如驚弓之鳥，往往選擇從股市抽身，不排除近期A股的調整也與此相關。農行票據案后，銀行系統會不會來一場大清理？”上海本地某私募基金經理表示。[點擊詳細]
